卡拉合伙人：全国38座地铁城市移动支付年度分析报告

全国38座地铁城市移动支付年度分析报告

（来源：移动支付网）

2019年8月，《34座地铁城市移动支付分析报告最新出炉！》这篇文章从典型的地铁移动支付出发，分析了当时全国（仅统计大陆地区）34个地铁城市的移动支付情况。

彼时，34个地铁城市移动支付整体覆盖率达97%（33个），二维码乘车覆盖率达88.2%（30个），NFC覆盖率达94.1%（32个），仅乌鲁木齐不支持移动支付过闸。

截至2019年年底，全国的地铁城市增加到了38个，移动支付的发展也日新月异。移动支付网重新统计了38个地铁城市的移动支付发展情况，将从自建App、支付宝、微信、银联、交通联合、手机交通卡6个维度进行细分，重新总结地铁移动支付的发展情况。

整体情况统计：移动支付乘车已经普及

众所周知，随着移动支付的发展，在票卡支付方式仍然占据主流的当下，二维码、NFC、刷脸等新兴支付方式开始大肆进入交通领域。

从移动支付方式来看，依然是以二维码与NFC为主，部分城市地铁开始尝试新兴的刷脸支付方式。具体而言，在地铁运营单位自建App上多以二维码过闸为主；支付宝、微信也以其“乘车码”为主要方式；银联方面，我们将银联闪付（包括金融IC卡及手机Pay）分到NFC方式，将云闪付“乘车码”分到二维码之中；而交通联合（全国交通一卡通）与手机交通卡则同样归纳到NFC支付方式。

据数据显示，目前在地铁运营方纷纷自建App的情况下，二维码乘车服务得到了很大程度上的普及。移动支付整体覆盖率达到了100%，其中二维码乘车覆盖率达到了100%（38个全部支持），NFC覆盖率达到了94.7 %（36个）。其中佛山目前仅有一条广佛线地铁，其移动支付方式同广州。另外，乌鲁木齐地铁App支持HCE云卡模式，此次也算入到了NFC支付之中。

从移动支付整体发展情况来看，已经实现了全面覆盖，无论是哪种方式，消费者都可以找到至少一种移动支付方式直接过闸。

自建App：100%全面覆盖

2019年8月，34个地铁城市中自建App的数量达到29个，占比为85.2%。

截至2019年底，地铁城市数量增加到38个，自建App数量则实现了全覆盖，100%实现了二维码乘车服务。

其中，亿通行、羊城通、天府通、哈尔滨城市通、杭州市民卡、长沙地铁、湘行一卡通、码上行、鹭鹭行、青岛地铁、e福州、爱南宁等11个城市的12个App实现了本地公交、地铁的一码通乘。

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包括上海、杭州、宁波、温州、合肥、南京、苏州、无锡、青岛、厦门、徐州、常州、兰州在内的13个城市实现了地铁App的互联互通（具体情况如下图）。另外，苏州地铁App“苏e行”可以在福州使用，无锡地铁App“码上行”也可以在福州使用，但POS机扫码福州地铁本地App“福州地铁码上行” 与上面都不互通。

图源：Metro大都会

三巨头齐发力，银联来势汹汹

2019年8月，34个地铁城市中支持支付宝二维码乘车的数量为7个，占比为20.5%。微信乘车码支持城市5个，占比为14.7%。银联闪付支持城市15个，占比44.1%，彼时的银联云闪付乘车码还仅支持成都一个地铁城市。

而截至2019年底，38个地铁城市中支持支付宝二维码乘车的数量为13个，占比34.2%。占比率同比增长66.8%。

微信乘车码支持城市9个，占比23.6%。占比率同比增长60.5%。

银联闪付支持城市20个，占比52.6%。占比率同比增长19.2%。

而银联云闪付乘车码开始持续发力，短短半年时间支持的地铁城市达到10个，占比26.3%。两者加起来支持数量达到24个，占比则高达63.1%。

三巨头在交通移动支付领域的布局都不遗余力，对于地铁而言，移动支付的普及显然相对重要，过去不到半年时间里，三者都在全力推进其移动支付方式在地铁场景的普及。

但在地铁运营方全力推行自建App的情况下，目前来看支付宝、微信在地铁领域的布局占比相对较少，支持率均未超过一半。而银联则来势汹汹，不仅在银联闪付的普及率上领先，对于云闪付乘车码的推行也颇有后来居上的味道。三者在地铁移动支付领域的竞争甚至是其它公共交通方面的推进将会一直持续。

交通联合效果显著，手机交通卡不甘落后

截至2019年6月，全国共有245个地级以上城市发行“交通联合”卡，并可在市区全部公交线路使用。彼时，有24个城市支持地铁的交通一卡通互联互通，占比达到70.5%。

而截至2019年年底，全国共有275个地级以上城市发行“交通联合”卡，并可在市区全部公交线路使用，半年时间增长30个城市。

而地铁互联互通的支持上，共有30个城市已经全面支持“交通联合”卡，占比达到78.9%。占比率同比增长11.9%。仅剩重庆、武汉、杭州、成都、东莞、温州、呼和浩特、乌鲁木齐等8个城市的地铁不支持交通联合，其中上述城市的公交均已实现全部或部分交通一卡通互联互通的改造，地铁的支持也是近在咫尺的事了。

另外，公共交通对于手机交通卡的支持也在稳步增长。据移动支付网不完全统计，截至2019年年底手机交通卡在28个地铁城市实现支持，占比超过73.6%，与交通联合的支持旗鼓相当、相得益彰。

总结

总体而言，经过半年的发展，地铁城市的移动支付已经全面普及。其中就各类移动支付方式而言，地铁运营主体均表现出了对于移动支付的控制权，自建App成为共识。在此基础上，顺应政策要求，交通一卡通互联互通的稳步发展，促进了交通联合与手机交通卡的支持率达到了7成以上，发展态势良好。其它移动支付方式保持着一定的推进速度，三足鼎立的局面还会一直持续。

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