拉卡拉：揭秘银行卡“跑分”赚钱！湛江男子躺赚7000多块，却要坐3年牢？

投稿用户 • 2023年5月13日 am8:04 • 行业动态 • 阅读 261

揭秘银行卡“跑分”赚钱！湛江男子躺赚7000多块，却要坐3年牢？

POS机申请
3月19日，一名通过出借银行卡“跑分”的犯罪嫌疑人，在廉江市公安局营仔派出所的规劝下，主动投案自首。

邱某军被抓，图源平安湛江

犯罪嫌疑人名叫邱某军，在别人的介绍下，用自己的银行卡参与“代理POS机跑分”，尝到甜头后，到各大银行开户办卡，真正成为“跑分”团伙的一员。

自2022年4月开始，总共非法获利7000元，其银行卡涉案金额却高达900万元。

POS机什么是银行卡“跑分”

“跑分”是指专门为电信诈骗、网络赌博等违法犯罪活动搭建平台，使用微信、支付宝、银行卡等途径将赃款分流洗白的犯罪行为。

官媒央视网在21年就曝光过这一骗局

当电信网络诈骗团伙需要转移涉案赃款时，会将转账需求发布在跑分平台上供“跑分客”抢单。

“跑分客”抢单成功后，再经多个不同账户层层转账，达到洗钱目的。

总而言之，所谓的“银行卡跑分”，就是洗钱！

电信诈骗“跑分洗钱”流程

拿电信诈骗来说，话务员通过电话诈骗，让受害者把钱汇到一张收购来的银行卡中，再由水房（洗钱的人）通过网购、转账等方式把钱分流到多个二级银行卡中，之后再从二级银行卡分流到多个三级银行卡，一笔赃款就被稀释成无数笔正常资金，最终流入到犯罪分子手中。

02
湛江“跑分洗钱”现象

一开始，我还以为这是极个别现象。直到前几天，我看到一份廉江的银行卡跑分“涉案”名单，顿时就不淡定了。

安铺镇涉嫌跑分人员名单，图源平安廉江

上面只是安铺镇的名单，横山、吉水、河唇多个小镇也有人涉案。这份详细名单在平安廉江公众号上面有展示，有兴趣的朋友可自行前往查看。

如果家人朋友不幸被骗，记得第一时间报警求助。

湛江跑分洗钱案例，图源谷歌

湛江已经有不少人被骗了，网上随便搜一下，累计的案例一大堆。

全国“跑分洗钱案”，图源谷歌

全国的“跑分洗钱”案也层出不穷。

“跑分洗钱”的后果

首先，银行卡跑分洗钱者会被公安机关依法刑事拘留。注意是刑拘，这可不是普通的民事案件。

其次，对于情节严重的犯罪嫌疑人，处三年以下有期徒刑和罚款。刑法第二百八十七条明确规定，违法所得超过一万元就算是情节严重。

邱某军的收入只有7000多元，预计不会被关三年，但牢饭估计是逃不掉了。

但我在网上搜了一下，对于跑分洗钱这种犯罪行为，因为涉嫌犯罪，佣金的比例一般在1%-5%。

按照最低1%算，邱某军银行卡的洗钱资金高达900万，他最低应该拿到9万元才对，最终只能拿到7000元，有点匪夷所思。

04
哪些人最容易上当受骗

数据显示，从银行卡或账户所有人的特征来看，个人“跑分者”多是90后、00后或无正当职业或的年轻流动人口，包括年轻农民、城市打工者、在校大学生甚至家庭主妇等。

现在大部分人已习惯使用手机扫码支付，跑分洗钱也有了新的方式，犯罪分子通过他人的微信或支付宝的收款码，代为收款，给予他人一定的佣金。

所以，不要随意出售或出借自己的银行卡，也不能将微信或者支付宝的收款码借给他人使用，一旦出借很可能会涉及到洗钱等犯罪。

05
如何避免卷入“洗钱”

据办案民警介绍，洗钱团伙发展成员，都是熟人带熟人，以免被“黑吃黑”。

民警抓捕跑分洗钱的犯罪嫌疑人，图源知乎

如果大家遇到熟人，张口就要带你“快速赚钱”，那你就得小心了。

除了线下发展成员，犯罪嫌疑人也会在网上发布高新兼职的广告，什么“日赚千元”、“躺平赚钱”…….，其实都是引流套路，目的就是骗你入局，帮他们跑分洗钱。

反正记得一个关键点：

不要贪、不要贪、不要贪
天上没有掉馅饼的事情。

如果不幸被骗，或者发现家人朋友参与“跑分洗钱”，记得第一时间拨打110报警，及时止损。

情节如果不严重，处罚结果就是交出违法收益和罚款而已，可能还会被拘留一段时间。

06
后疫情时代，诈骗横行

过年期间，老同学聚会，便聊起了一个话题：身边人被诈骗。

一聊吓一跳，某个同学的表姐，被熟人引导去做赌博平台的收益测试，刚开始尝到了甜头，后面被诈骗几十万，甚至还借了高利贷。

也有人搞网络兼职刷单，被诈骗10多万……

疫情三年，整个经济一塌糊涂，部分人失业之后，为了谋生，开始变得毫无底线。现在但凡有点资源的人，都容易被犯罪分子盯上，最难防的，还是身边的熟人。

所以，如果你过得还行，注意保护好个人隐私，脚踏实地，干好本职工作。不要贪心，不要想着一夜暴富，也不要妄想躺平赚钱。

否则，诈骗分子总有办法收割你辛苦积累的财富，甚至是你未来的财富，然后让你一辈子苦哈哈地还高利贷！

本文资料和图片均源自网络

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