代理拉卡拉：多家银行储蓄卡被禁止非柜交易

投稿用户 • 2023年9月12日 pm1:17 • POS机资讯 • 阅读 147

多家银行储蓄卡被禁止非柜交易

近日，平安银行、兴业银行、工商银行、建设银行等多家银行储蓄卡忽然被冻结封卡，究竟是什么原因导致的？如何避免风控呢？

储蓄卡被风控的原因

储蓄卡被风控、被冻结的主要原因：触发央行反洗钱系统的严格监管。

与信用卡风控降额不一样一清POS机，储蓄卡风控和你用的POS机无关，而是和你的消费方式、转账行为有关。

具体原因可能包括如下：

1、资金连续多笔到账，到账后立即转走。

2、交易笔数过多、交易金额过大，与客户身份不匹配。

3、交易时间不分工作日、休息日，甚至存在凌晨的转账交易。

4、异常交易连续发生多日，账户基本不留余额，过渡性质明显。

被风控后有什么影响？

储蓄卡被风控后可能会有以下影响：

1、该银行的信用卡受到牵连，被冻结封卡（通常发生在申请二卡或者到期续卡的时候）。

2、申请该银行的贷款容易被拒。

如何有效避免风控？

为了有效避免储蓄卡风控，持卡伙伴们参考以下操作：

1、尽量选择四大行储蓄卡作为结算卡，小银行比大银行更容易风控。

2、尽量不要同银行信用卡刷到同银行的储蓄卡。

3、月交易量不宜过多，POS机官网建议小于100w。

4、月交易笔数不宜过多，建议小于100笔。

5、日交易笔数不宜过多，建议小于15笔。

6、不同的机器用不同的卡，分散交易量和交易笔数。

7、建议准备2台以上刷卡机，用不同的银行卡作为结算卡。记得要选择可以合并到账的正规刷卡机，降低银行卡入账的笔数。

8、不要短时间内频繁进账再转出，不要经常收到账后立马转出，资金至少间隔半小时以上转出，能隔夜最好。

9、不要连续相同相近金额进出账，不要有不明的境外资金入账，不要入账非法资金（虚拟货币、资金盘、诈骗、赌博等）。

10、储蓄卡要多做一些真实消费，比如绑定微信、支付宝购物等。

被风控了怎么办？

第一时间去银行柜台，咨询如何解封，提供相应的证明材料，还pos机手续费是有可能解除的。

如果不能解封，建议提取里面的资金，之后再考虑销卡销户。

近期各大银行储蓄卡风控确实比较严格，很多储蓄卡被冻结，这应该与全国断卡、反洗钱等行动有关。

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被风控后有什么影响？

如何有效避免风控？

被风控了怎么办？

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