pos机套现：银行行长：单日交易额超过5万，你的账户可能已被“风控”

投稿用户 • 2023年9月13日 am1:17 • 知识分享 • 阅读 329

银行行长：单日交易额超过5万，你的账户可能已被“风控”

现今社会我们与银行卡和电子支付的关系可谓越来越密切了，如今到哪里打工发工资基本上都是银行卡转账，而购物和消费也基本上都是刷卡和电子支付了，使用现金的机会可谓是少之又少。而随着电子支付和银行卡的使用频率越来越高，银监会对电子支付和银行卡交易的风控也变得越来越严格。90%的人可能都不知道，一旦你的交易金额达到这个数目，你的账户就可能已经被风控了。

在电子支付普及之前，银行卡用户通过刷卡机进行消费的时候，银行将会记录下该笔交易的双方，以及资金的准确流向，并保存在自己的数据库中，以备日后查账等操作。随着电子支付的普及，大多数人可能在购物的时候都不会直接使用银行卡进行交易，POS机扫码一般都是通过第三方交易机构进行交易的，而在经过第三方交易机构交易时，银行其实是没有办法准备的记录客户准确的交易信息的，银行只能记录该银行卡用户和某交易平台发生了交易，而具体的资金流向银行是无法准备记录的，这就让银行机构感到很苦恼，因此在新规定中只要用户的交易额达到某个设定的金额，银行就会自动风控该账户。

那什么样的账户会被银行风控呢，根据国家规定，只要个人账户每日的交易额达到5万元，这笔交易就会吧被视为大额交易，对于大额交易银行目前管控还是比较严格的，毕竟现在的电子支付等风险特别高，银行对于金钱交易还是相当谨慎的，所以银行一般都会记录下这些账户的信息，如果多次发生大额交易，并且交易地点和常用地点不一致，这时候银行机构可能会直接派人联系银行卡用户进行调查。

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银行调查的方式一般以电话为主，首先打电话询问银行卡持有人近期的消费情况，并向消费者核实近期的交易是否是自己操作的，一般用户接到这种电话还是尽量配合，毕竟也是保障自身资金的安全，当然银行机构也不会询问过多的私人信息，例如你花这些钱去干嘛啦，为什么要花这些钱啊，这些问题一般银行都是不会问的，用户也可以选择不回答。

当然很多时候我们银行卡交易并没有达到5万，还是会接到银行机构的风控电话，这又是什么原因呢？其实这个就跟你银行卡的交易次数有关，一旦你的个人账户每天的交易次数达到了200次，这时候银行也会记录下你的信息并开始着手调查，毕竟正常人是不会出现这么频繁交易的。

那么如果你接到银行的风控电话，只要自己的交易是真实以及没有违法操作的，也不用担心银行的风控，毕竟POS机费率银行对个人账户信息的保密措施还是做的比较严格的。毕竟钱是我们自己的，我们想怎么去消费都是可以的，只要跟银行机构讲清楚我们正常的用途就可以了。除了上面两种情况，大家在平时的生活中还有没有遇到其他的被银行风控的现象呢？欢迎在评论区分享。

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