拉卡拉pos机：微案 – 网上“代办”信用卡？千万信不得！

微案 | 网pos机是什么上“代办”信用卡？千万信不得！

如果有人说可以代办各种银行各种透支额度的信用卡，只要提交身份证号和手续费就可以了，你信吗？不管你信不信，反正西西是不信的，毕竟申请信用卡起码还得本人签字吧。可就是这样明显的骗局，真的有人信啊……

2014年5月，阿锋想尝试着“学习”在网上看到代办信用卡收取定金赚钱的做法：他在网上委托人虚构建立了“上海双峰投资有限公司”（后更名为“上海秉胜投资有限公司”）的网站，虚构了公司信息，还买了1台笔记本电脑、3部手机、3张上海的电话卡，便于管理后台、与人联系，又在网上买了8张银行卡，以便“客户”打钱。

阿锋在网站上声称只要身份证号和交手续费就可以办理银行信用卡，哪家银行都可以，透支额度不限，但是需要根据透支额度交纳定金，银行卡寄到之后还有代办费等费用，并在网站上留了联系QQ和电话号码。

早前被阿锋聘请来收废铁的亲戚小伟就被安排来登记想办信用卡的人员信息和电话号码，同时在客服QQ上告诉“客户”办理信用卡的程序、收费标准，并进一步索要电话号码，记录后由阿锋与对方联系。

虽然小伟还未成年，却也在看到网站上给出的承诺时就知道这是骗局，他曾质疑过阿锋，却在阿锋“我挣了钱，给你多发工资”的诱惑下，以及阿锋是其姨夫的“人情”下，妥协了。

没过多久，他们就接待了第一位顾客小A，要办理1张透支20万元的平安银行信用卡，阿锋打电话给小A时，声称是公司的黄经理，并告诉他要先交500元定金，等卡到了之后再交3500元代办费才能激活卡，小A同意了。

阿锋收到定金之后，让网上虚构公司的男子寄了1张假的平安银行卡到小A家中。小A收到卡后很快按阿锋的要求将3500元如数打到指定银行卡上。

阿锋又用另外一部手机变嗓音为“姜经理”让小A交6800元风险抵押金，等卡开通后再退还，小A照办。随后，阿锋又采取同样的办法，换电话、变嗓音、变身份，告诉小A：“你还要交5000元建立流水账，卡才能审核下来。”

小A这时感觉到上当受骗了，于是挂断了电话，但在阿锋多次打电话后，小A仍怀着一线希望，与阿锋商量后汇了2000元。再后来，小A就打不通对方的电话了（实际上是阿锋已经被警察蜀黎控制啦~），小A到银行查，才发现对方寄的银行卡是假的。

同样的方法，阿锋和小伟还骗了其他4人的不同数额的定金，一共骗5人共15600元。幸而公安早早发现了阿锋二人的犯罪行为，其余4人才没有像小A一样被骗取高额代办费、风险抵押金等。

原来，2014年5月24日下午，公安人员在东西湖区将军路街一网吧清查时，发现小伟身上有多张贴有别人名字的银行卡以及现金11700元，小伟称银行卡是从网上购买，购买时卡内就有钱，这些现金就是从该银行卡取出。

小伟对现金来历解释实在难以令人信服，公安人员遂将其带回派出所审查，后又押解小伟至其住所搜查，发现了神色慌张的阿锋，查获了笔记本电脑、多张银行卡、手机、记载多人姓名和电话号码的笔记本等，公安人员怀疑二人可能利用互联网诈骗，于是将二人带回派出所。

后公安机关将全部赃款15600元发还被害人。

武汉市东西湖区检察院于2015年4月23日提起公诉，5月12日，法院作出判决，阿锋以诈骗罪主犯被判处有期徒刑七个月，并处罚金5000元。小伟作为未成年人，又是从犯，被另案处理，单处罚金3000元。

法条链接

《中华人民共和国刑法》

第二百六十六条

诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

最高检、最高法《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第一条第一款

诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

第二条

诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：

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（一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；

（二）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；

（三）以赈灾募捐名义实施诈骗的；

（四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；

（五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。

湖北省高级人民法院《关于常见犯罪的量刑指导意见》诈骗罪实施细则

第四条

有下列情形之一的，可以从重处罚，但同时具有两种以上情形的，累计不得超过基准刑的100%：

（1）诈骗公私财物，具有下列情形之一的，增加基准刑的30%以下（已确定为犯罪构成事实的除外）：通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；……以上七种情形每增加一种情形，再增加基准刑的10%以下；

（2）多次实施诈骗的，增加基准刑的20%以下；

（3）为吸毒、赌博等违法犯罪活动而诈骗的，增加基准刑的20%以下。

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阿锋诈骗数额达一万元以上，属“数额较大”，又“利用互联网发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗”、多次实施诈骗，具有从重处罚的情节，但由于其到案后如实供述自己的罪行，属于自首，并且赃款也全部追回发还被害人，故而法院最终判处其七个月有期徒刑，并处罚金5000元。

办理信用卡，西西还是建议大家直接去正规的银行机构，并亲自填写银行信用卡申请书，不要委托他人或中介代办，以免上当受骗。

同时，申领信用卡是不需要支付其他费用的~网上那些要收取xx费用的，你懂的~看都不要看好吗！

来源：武汉市东西湖区检察院官方微信“东西湖检察”，转自武汉市检察院官方微信“武汉检察”

编辑：蔡欣

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