朋友们玩POS机刷信用卡被银行风控就是因为这五件事！

投稿用户 • 2023年3月10日 am2:45 • 知识分享 • 阅读 240

朋友们玩POS机刷信用卡被银行风控就是因为这五件事！

说到玩卡一族，就免不了把POS机和信用卡牵扯上关系。虽然很多玩卡的朋友并不是为了套现，纯属为了享受提额的乐趣。但银行的风控系统可不管那么多，该风控的时候就把你给风控了。信用卡持卡人都知道银行禁止套现的行为，哪怕类套现的行为也是银行非常反感的。很多时候人算不如银行风控系统算，不少还是被银行发现了玩卡的猫腻。今天卡神小组就来和朋友们说说朋友们玩POS机刷信用卡被银行风控就是因为这五件事！朋友们一起来了解下是哪五件事出卖了我们。

事件一：只使用一到两台POS机反复交易

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高频率的在一到两台POS机上反复交易，这种刷卡方式非常容易被银行风控人员发现。所以卡神小组奉劝朋友们，别盯着几台POS机反复刷，不出问题就有鬼了。

事件二：经常在大半夜或深夜刷卡

半夜刷卡不是件新鲜事，但是持卡人经常半夜刷大额，还被银行查出刷卡时间跟POS机商户营业时间不匹配的话，那银行自然就知道持卡人在套现了。当然，持卡人在半夜刷个什么冥纸香烛元宝店还是可以的。

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事件三：撞到银行风控的POS机上了

经常做套现的中介，手中的POS机大多都被银行监控了，毕竟经常做这个事情，银行的风控也不是吃干饭的，如果持卡人经常在这种POS机上刷卡，那简直就是把自己往悬崖上逼。

事件四：每个月低频高额刷卡

如果信用卡的额度一般是低于10%的状态，一还进去额度，马上就大额刷出来了，每个月就刷那么几次卡，银行一看就知道持卡人在刷卡套现了。这样的循环套是人都知道，把持卡人封卡冻结都是轻的。

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事件五：经常刷整额的交易

经常刷的金额是整数或者接近整数，而且额度都很大，也会引起银行的怀疑。比如每次都刷5000元，5000元，有什么交易会一直是5000元呢？

因为信用卡的风控是很多朋友们每天都会遇到的事情。如果符合以下特征的刷卡行为很可能将会被银行风控系统预警，卡神小组直接总结了简化版5条：

1、单笔刷卡金额90%以上。

2、刷卡时间：非营业时间刷卡。

3、刷卡间隔：60分钟内交易3笔以上。

4、撤单交易：一天内一张卡在同一POS机上操作。

5、定时，定机，定卡，定额，交易。

以上5条刷卡行为是极其容易被银行所风控的。

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卡神小组总结：信用卡套现是违法行为，卡神小组提醒朋友们在日常用卡时一定要讲究正确的玩卡方式，千万不要恶意套现和过度透支。不然还容易被银行降额，封卡。卡神小组建议朋友们，理性用卡，合理看待信用卡，科学用卡，学习用卡，才能让自己成为信用卡的主人，而不是沉稳信用卡的奴隶。只有先端正心态，才能让自己的信用卡之路越走越顺。

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